資産運用 | 新NISA
新NISAとは
新NISA（新しい少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家向けに設けられた非課税投資制度の一つで、2024年からスタートします。従来のNISA制度を改良し、より多くの人々が長期的な資産形成を行いやすくするための制度です。
新NISAの特徴
- 恒久化: 新NISAは従来のNISAと違い、恒久化される予定です。これにより、長期間にわたって非課税での投資が可能になります。
- 投資枠の増加: 新NISAでは年間の投資枠が増加し、一般NISAとつみたてNISAの併用が可能になります。具体的には、以下の通りです。
- つみたて投資枠: 年間120万円まで（非課税期間は20年間）
- 成長投資枠: 年間240万円まで（非課税期間は5年間）
- 生涯投資枠: 生涯での非課税投資枠が設定され、合計で1,800万円までの投資が非課税となります（うち成長投資枠は1,200万円まで）。
- ロールオーバー: 非課税期間が終了した際に、保有している投資信託や株式を新たな非課税枠に移すこと（ロールオーバー）が可能です。
- 対象商品: 新NISAでは、投資対象商品が拡充され、従来の株式や投資信託に加えて、ETF（上場投資信託）やREIT（不動産投資信託）なども含まれます。
メリット
- 非課税メリット: 投資による売却益や配当金が非課税となり、税金の負担が軽減されます。
- 長期投資の促進: 長期的な資産形成を支援するための制度設計がされており、特につみたて投資枠の非課税期間は20年間と長期に渡ります。
- 柔軟な投資戦略: つみたて投資枠と成長投資枠を併用することで、投資戦略の自由度が高まります。
注意点
- 投資リスク: 新NISAでの投資も市場リスクを伴うため、元本保証はありません。投資する際にはリスクを十分に理解することが重要です。
- 非課税期間の終了: 非課税期間が終了した後に投資商品を売却した場合、課税が発生する可能性があります。
新NISAは、個人投資家が長期的な資産形成を行うための有力な手段として設計されています。税制上のメリットを活用しながら、計画的に資産を増やしていくことが期待されます。投資を始める前に、自身の投資目的やリスク許容度を十分に考慮し、適切な投資商品を選ぶことが重要です。
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